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Como Montar Uma Planilha Financeira Simples no Excel ou Google Sheets

💬 Meta descrição:
Aprenda a montar uma planilha financeira simples e eficiente no Excel ou Google Sheets para organizar suas finanças, controlar gastos e alcançar seus objetivos com mais clareza.

📌 Introdução

Você já tentou controlar seus gastos e simplesmente desistiu por achar tudo complicado demais?

A verdade é que não é preciso ser um especialista em finanças ou planilhas para tomar o controle do seu dinheiro. Uma planilha bem feita pode ser a chave para sair do vermelho, começar a poupar e até investir melhor.

Neste artigo do Dicas de Bolso, você vai aprender passo a passo:

  • Como criar uma planilha financeira simples no Excel ou Google Sheets

  • O que não pode faltar nela

  • Como adaptar para seu dia a dia e perfil financeiro

  • E ainda: um modelo pronto para baixar e começar agora!

📥 Por que montar uma planilha financeira?

Antes de mergulhar no passo a passo, vale entender os benefícios reais:

✅ Você visualiza para onde o dinheiro está indo
✅ Cria consciência dos seus hábitos financeiros
✅ Pode definir metas de economia ou corte de gastos
✅ Ajuda a sair das dívidas e a investir com segurança

Uma boa planilha é o seu mapa financeiro pessoal. Ela revela os caminhos que seu dinheiro percorre — e onde ele poderia estar rendendo mais.

🛠️ Passo a passo: como montar uma planilha financeira simples

Você pode montar sua planilha em:

  • Excel (ideal se você já tem o programa instalado e usa no computador)

  • Google Sheets (grátis, online, funciona em qualquer dispositivo)

Etapa 1: Crie colunas com as categorias principais

Abra um novo arquivo e, na primeira aba, insira essas colunas:

| Data | Descrição | Categoria | Tipo (Receita/Despesa) | Valor | Forma de pagamento | Observações |

💡 Dica: Crie uma aba separada para “categorias” e use validação de dados para facilitar lançamentos.

Etapa 2: Defina categorias financeiras

Crie uma lista com suas principais fontes de receita e gastos recorrentes, como:

Receitas:

  • Salário

  • Renda extra

  • Investimentos

Despesas fixas:

  • Aluguel

  • Luz, água, internet

  • Escola

Despesas variáveis:

  • Alimentação

  • Lazer

  • Transporte

  • Compras

Financeiras:

  • Parcelamentos

  • Cartão de crédito

  • Investimentos

Etapa 3: Lançamentos manuais ou automáticos

Você pode lançar os dados manualmente todos os dias (ou toda semana), ou:

🔁 Usar importação de extrato bancário
📤 Copiar e colar dos apps de banco/cartão

Quanto mais frequência, mais atualizada será a visão do seu orçamento.

Etapa 4: Crie um painel de resumo mensal

Em outra aba, monte um resumo financeiro mensal com:

  • Total de receitas

  • Total de despesas

  • Saldo do mês (Receita – Despesa)

  • Gráfico de pizza com proporção dos gastos por categoria

  • Gráfico de linha com evolução do saldo mês a mês

📈 Dica: Use fórmulas simples como =SOMASE() para somar valores por categoria ou tipo.

Etapa 5: Estabeleça metas e acompanhe

Defina metas como:

  • Gastar até R$ X em lazer

  • Economizar R$ Y por mês

  • Quitar dívidas até data Z

Marque o progresso mensal para manter o foco.

📌 Dicas para manter sua planilha funcionando

✅ Reserve 10 minutos por semana para atualizar
✅ Seja honesto com os gastos — até o cafezinho importa
✅ Revise os dados no fim do mês e veja onde melhorar
✅ Adapte a planilha ao seu estilo: mais simples ou mais detalhada

📁 Modelo pronto: planilha gratuita para baixar

Quer economizar tempo? Baixe agora a planilha gratuita do Dicas de Bolso no formato:

  • ✅ Excel (.xlsx)

  • ✅ Google Sheets (com link direto)

📥 Clique aqui para baixar sua planilha gratuita
(Link fictício — posso criar o modelo se quiser.)

✅ Conclusão

Uma planilha financeira simples pode parecer básica, mas ela é extremamente poderosa para quem quer melhorar sua vida financeira.

Você não precisa de fórmulas complexas ou apps pagos: com organização e constância, você transforma sua relação com o dinheiro.

💡 Comece hoje: monte a sua planilha (ou use nosso modelo), atualize toda semana e veja os resultados no fim do mês.